ENSEMBLE POUR VOUS AIDER A IDENTIFIER
VOS CLIENTS DOUTEUX
Afin de garantir une lutte efficace contre le blanchiment d’argent, les bureaux de change sont assujetties à une obligation de vigilance et de connaissance des clients et de leur activité. Un certain nombre de mesures préventives permettent d’acquérir cette connaissance.
L’obligation de bien connaître son client est l’une des règles fondamentales que chaque établissement financier doit respecter à titre de professionnels de la distribution de ses services financiers.
Connaître son Client ou encore “Know Your Customer” (“KYC”) est un processus adopté par les établissements financiers ( Bureaux de change, banque...) afin de réunir un ensemble d’informations sur chacun de leurs clients, visant à mieux les identifier, les protéger contre l’usurpation d’identité, les risques éventuels de blanchiment d’argent, de fraude et de crime financier.
Le KYC donne aux établissements financiers la possibilité d’établir une relation encore plus personnalisée avec leurs clients; ce qui leur permet de mieux les comprendre et de leur proposer des services ou des produits adaptés à leurs besoins.
C'est pourquoi ASSAREF KYC a été developpé et mis en place une base de données dispose plus de 8853 personnes qui représentent un risque financier dans le cadre de financement de terroriste ou de blanchiment d'argent à l'échel mondial.
CONFORMITE
La déclaration de soupçon est un outil mis à la disposition de certaines professions assujetties en vue de lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Le déclarant l'accomplisse à chaque fois qu'il est en présence d'une opération douteuse ou carrément atypique, auprès de centre ou de l'unité responsable de la centralisation des informations et traitement des déclarations.
IDENTIFICATION
- Les personnes assujetties sont tenues de recueillir tous les éléments d'information permettant de déterminer et de vérifier l’identité de leur clientèle habituelle ou occasionnelle et des bénéficiaires effectifs.
- Les personnes assujetties ne doivent pas effectuer d'opérations lorsque l'identité des personnes concernées n'a pas pu être vérifiée ou lorsque celle-ci est incomplète ou manifestement fictive.
CONFIDENTIALITE
Les conditions de confidentialité de l’information recueillie par les unités de traitement des déclarations et les mesures de protection des assujettis sont pris en considération et en toute assurance.